Nuestra Metodología de Planificación Financiera Personalizada
En lumerivora, seguimos un proceso estructurado y transparente diseñado para ayudarte a comprender completamente tu situación financiera actual y desarrollar un plan realista para alcanzar tus objetivos. Nuestro enfoque combina análisis riguroso con comunicación clara, asegurando que estés informado en cada paso del proceso. Trabajamos contigo para crear soluciones adaptadas específicamente a tus circunstancias únicas.
Carlos Mendoza
Director de Planificación Financiera
Nuestro Equipo
Profesionales dedicados a tu éxito financiero
Carlos Mendoza
Director de Planificación Financiera
Máster en Finanzas y Economía Universidad Complutense de Madrid
15 años "Planificación financiera integral"
Consultoría Financiera Ibérica SA
Certificación en Planificación Financiera Europea
Conferenciante en seminarios financieros nacionales
Miembro del Colegio de Economistas
Carlos lidera nuestro equipo con más de quince años de experiencia en consultoría financiera. Su enfoque se centra en crear planes realistas y accesibles que las personas puedan implementar con confianza.
Laura Sánchez
Asesora Financiera Senior
Licenciatura en Administración de Empresas Universidad de Barcelona
12 años "Finanzas para empresarios"
Grupo Financiero Mediterráneo
Especialización en planificación para autónomos
Publicaciones en revistas económicas especializadas
Premio a la excelencia en atención
Laura se especializa en ayudar a profesionales independientes y pequeños empresarios a organizar sus finanzas. Su estilo cercano y paciente la hace especialmente efectiva explicando conceptos complejos de manera sencilla.
Miguel Ángel Ruiz
Analista Financiero Principal
Máster en Análisis Financiero IE Business School
10 años "Análisis cuantitativo financiero"
Deloitte Consultoría Financiera
Certificación internacional en análisis financiero
Desarrollo de modelos analíticos propietarios
Miguel Ángel se encarga del análisis detallado de situaciones financieras complejas. Su formación técnica le permite identificar oportunidades y riesgos que otros podrían pasar por alto.
Elena García
Consultora de Relaciones Cliente
Licenciatura en Economía Universidad de Valencia
8 años "Atención al cliente financiero"
Banco Santander
Índice de satisfacción del cliente superior al 95%
Certificación en comunicación efectiva
Formación especializada en gestión de relaciones
Elena es el primer punto de contacto para muchos clientes. Se asegura de que cada persona se sienta escuchada y comprendida, coordinando las consultas y haciendo seguimiento para garantizar satisfacción continua.
Nuestro Proceso
Un enfoque estructurado en cuatro fases diseñadas para resultados efectivos
Evaluación Inicial Completa
Comenzamos con una conversación detallada sobre tu situación actual, tus objetivos financieros y tus preocupaciones. Recopilamos información sobre ingresos, gastos, responsabilidades y aspiraciones para entender completamente tu panorama financiero. Esta fase establece la base de todo el trabajo posterior.
Duración aproximada de la evaluación inicial: una a dos sesiones.
Análisis y Desarrollo de Plan
Nuestro equipo analiza en profundidad la información recopilada, identificando patrones, oportunidades y áreas de mejora. Desarrollamos recomendaciones específicas adaptadas a tu situación y creamos un plan de acción claro con pasos concretos que puedes seguir para alcanzar tus objetivos financieros.
El análisis típicamente requiere entre una y dos semanas para completarse.
Presentación y Discusión del Plan
Te presentamos el plan desarrollado en una sesión donde explicamos cada recomendación, respondemos todas tus preguntas y ajustamos elementos según tus comentarios. Es fundamental que comprendas completamente el plan y te sientas cómodo con las recomendaciones antes de implementarlas.
Sesión interactiva donde tu participación y feedback son esenciales.
Implementación y Seguimiento Continuo
Te acompañamos durante la implementación del plan, proporcionando soporte cuando lo necesites. Programamos revisiones periódicas para evaluar el progreso, hacer ajustes según cambien tus circunstancias y asegurarnos de que mantienes el rumbo hacia tus objetivos. El seguimiento es clave para el éxito a largo plazo.
Seguimiento regular adaptado a la frecuencia que mejor funcione para ti.
Nuestro Enfoque
Lo que nos diferencia de otros servicios